(CNN)– El fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, ha sido acusado de ocho cargos, que incluyen fraude electrónico y conspiración para malversar fondos de clientes, dice la acusación del fiscal estatal para el Distrito Sur de Nueva York.
Bankman-Fried, de 30 años, fue arrestado el lunes en su casa en las Bahamas y compareció ante un tribunal en Nassau el martes. Podría enfrentar hasta 115 años de prisión si es declarado culpable de los ocho cargos, según las pautas legales de sentencia máxima del Congreso. No ha renunciado a su derecho a una audiencia de extradición, según un funcionario estadounidense. Pero el presidente del Tribunal Supremo de la Mancomunidad de las Bahamas, Joyann Ferguson-Pratt, negó la libertad bajo fianza de Bankman-Fried.
Además, los reguladores del mercado de EE. UU. han acusado a Bankman-Fried de defraudar a los inversores y clientes durante el fracaso de su criptointercambio FTX.
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) dijo que Bankman-Fried “orquestó un fraude de años” para ocultar a los inversores de FTX el desvío de fondos de clientes a Alameda Research, su fondo de cobertura de comercio de criptomonedas.
“Alegamos que Sam Bankman-Fried construyó un castillo de naipes basado en el engaño mientras les decía a los inversores que era uno de los edificios más seguros en criptografía”, dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler, en un comunicado de prensa.
La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) también acusó a Bankman-Fried en una acción paralela con la SEC.
Los reguladores señalaron que este puede ser solo el primero de varios cargos por venir. La SEC dijo que había investigaciones en curso sobre “otras violaciones de la ley de valores” y otras entidades e individuos.
“El señor Bankman-Fried está revisando los cargos con su equipo legal y está considerando todas sus opciones legales”, dijo Mark S. Cohen, abogado de Bankman-Fried, en un comunicado.
Conocido como “SBF”, Bankman-Fried es una criptocelebridad que se convirtió en un paria de la noche a la mañana cuando su empresa sufrió una crisis de liquidez y se declaró en bancarrota el mes pasado, lo que dejó al menos a un millón de depositantes sin poder acceder a sus fondos.
Cargos de conspiración y fraude
Los fiscales del Distrito Sur de Nueva York dieron a conocer una acusación el martes, acusando a Bankman-Fried de fraude electrónico y varios cargos de conspiración, incluida la conspiración para defraudar a inversores, prestamistas ya los Estados Unidos; participar en fraude de valores y productos básicos y lavado de dinero, y violar las leyes de financiación de campañas.
Los fiscales alegan que Bankman-Fried conspiró con otros en numerosos esquemas, incluido el uso indebido de depósitos de clientes en FTX que se utilizaron para cubrir los gastos de su fondo de cobertura Alameda Research. Bankman-Fried también supuestamente defraudó a los prestamistas de Alameda al proporcionar información engañosa sobre la condición financiera del fondo de cobertura.
La acusación de 14 páginas también alega que Bankman-Fried conspiró con otros para violar las leyes electorales federales al hacer donaciones políticas a candidatos federales y comités conjuntos de recaudación de fondos entre 2020 y noviembre de 2022, más allá de los límites legales federales y en nombre de otros.
Apuestas arriesgadas, gastos de lujo
FTX ha logrado una valoración de 32.000 millones de dólares al recaudar más de 1.800 millones de dólares desde su lanzamiento en mayo de 2019, incluidos inversores sofisticados como BlackRock, Sequoia Capital y Teachers’ Pension Plan.’Ontario. Según los informes, los atletas estrella y las celebridades que respaldaron a FTX también recibieron una participación en la compañía, incluidos Tom Brady y Gisele.
La SEC alega que Bankman-Fried engañó a los inversores que respaldaron a FTX al presentarlo como una empresa de comercio de criptomonedas “segura y responsable” que utilizó medidas de riesgo “sofisticadas y automatizadas” para proteger los fondos de los clientes.
De hecho, según la SEC, Bankman-Fried ordenó internamente que el código del software se escribiera de tal manera que permitiera a Alameda operar con un saldo negativo en su cuenta de cliente FTX.
Según los informes, esto sucedió en agosto de 2019, aproximadamente cuatro meses después de que comenzaran las operaciones en FTX.
Esto efectivamente le dio a Alameda una línea de crédito ilimitada financiada por los activos de los clientes, según la SEC. Eso significaba que no había una distinción significativa entre los fondos de los clientes de FTX y los fondos de Alameda que Bankman-Fried usó como su “alcancía personal”, dice la denuncia. Ocultó a los inversionistas y clientes que usó los fondos para comprar condominios de lujo, apoyar campañas políticas y realizar inversiones privadas, según la SEC.
Entre marzo de 2020 y septiembre de 2022, Bankman-Fried ejecutó préstamos de Alameda por un total de más de $1,338 millones, incluidos dos casos en los que él era tanto el prestatario individual como el prestamista en su calidad de director ejecutivo de Alameda.’Alameda, según la SEC en su denuncia civil.
Bankman-Fried usó fondos de Alameda para comprar decenas de millones de dólares en bienes raíces en las Bahamas para él, sus padres y otros ejecutivos de FTX, según el documento.
Los cofundadores de Alameda, Nishad Singh y Gary Wang, también pidieron prestados $554 millones y $224,7 millones, respectivamente, al ejecutar notas similares con Alameda en 2021 y 2022, según la presentación.
Singh y Wang no han sido acusados de ningún delito.
Los préstamos a Bankman-Fried y otros estaban “mal documentados y, a veces, no documentados en absoluto”, dice la demanda.
Cuando los precios de los criptoactivos se desplomaron en mayo de 2022, Bankman-Fried reembolsó a los prestamistas externos exigentes de Alameda de su “línea de crédito” FTX, aumentando aún más la responsabilidad multimillonaria y luego escondiéndola en el historial de Alameda para evitar asustar a los inversores. alega la denuncia.
El CEO de FTX continuó aprovechando las empresas para su beneficio personal, prestándose $ 136 millones a fines de julio de 2022, un mes después de que ofreció a la firma de servicios financieros criptográficos BlockFi una línea de crédito renovable de $ 250 millones para aliviar sus propios problemas de flujo de efectivo, según la presentación. Mientras tanto, durante todo el verano presentó una “cuenta positiva falsa y engañosa” de la empresa a los inversores, a pesar de su “mala situación financiera”, alega la SEC.
“FTX ha operado detrás de una apariencia de legitimidad que el Sr. Bankman-Fried ha creado, entre otras cosas, al promover sus mejores controles, incluido un ‘motor de riesgo’ patentado, y la adhesión de FTX a principios específicos de protección de la privacidad. Privacidad de los inversores y términos detallados de servicio”, dijo Gurbir Grewal, director de la División de Cumplimiento de la SEC, en un comunicado. “Pero como afirmamos en nuestra denuncia, esa fachada no solo era delgada, sino fraudulenta”.
‘Cometí un error’
Samuel Bankman-Fried, fundador de FTX.
En las cuatro semanas desde que FTX se declaró en bancarrota, trató de presentarse como un CEO un tanto desafortunado que actuó impulsivamente, mientras negaba las acusaciones de que defraudaba a los clientes de FTX.
“No cometí fraude intencionalmente”, le dijo a la BBC durante el fin de semana. “No quería que nada de esto pasara. Definitivamente no era tan competente como pensaba que era”.
Pero Bankman-Fried admitió anteriormente haber cometido errores mientras dirigía FTX, a la que renunció el mes pasado después de declararse en bancarrota.
“Mira, cometí un error”, dijo Bankman-Fried durante una aparición virtual en la cumbre DealBook del New York Times. “Hay cosas que haría cualquier cosa por cambiar”.
una caída rápida
La velocidad del arresto de Bankman-Fried tomó por sorpresa a los observadores, incluidos los legisladores estadounidenses. Los abogados que no están involucrados en el caso han sugerido que los ex empleados de FTX podrían ayudar a los fiscales.
“Dada la aparente incapacidad de Bankman-Fried para dejar de hablar, lo más inteligente para los ex empleados sería apresurarse a cooperar a cambio de un trato más indulgente, y no sería sorprendente saber que uno o más de ellos lo hicieron”, dijo Howard. A. Fischer, ex abogado de la SEC. Y agregó: “El hecho de que solo una persona haya sido acusada hasta ahora también parece indicar esto”.
Andrew Jennings, profesor asistente de la Facultad de Derecho de Brooklyn, también señaló que el caso “se movió notablemente rápido para un caso tan complejo”.
“La demanda civil de la SEC… incluye alegaciones detalladas tras bambalinas sobre lo que Bankman-Fried hizo y sabía, lo que sugiere que el gobierno obtuvo una valiosa ayuda de los denunciantes, incluidos los posibles cómplices”.
Kara Scannell y Lauren Del Valle de CNN contribuyeron a este informe.
